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美国“王多鱼”如何挥霍MBA学费,成为顶级天使投资人?

不知道电影“西虹市首富”里“王多鱼”这个主人公是否有原型。看过电影,除了屌丝突然继承巨额财产,更让观众觉着过瘾的可能就是他肆意“疯投”了各种夕阳产业的公司之后,居然获得了丰厚的“回报”。

他的荒唐经历让我想到了另外一个人:我的专栏里经常引用的,Tim Ferris。如果wiki(维基百科)一下他,大家就会被他一连串的经历震撼:他曾是美国的中国散打冠军,拥有一分钟最快的西班牙探戈转圈的世界吉尼斯世界纪录(37次),他会多国语言(包括汉语,日语),我之前的专栏也介绍过他学习语言的经历和窍门。

还有,他还是美国畅销书的作者,企业家,风险投资人,美国知名网络电台播主(2015年美国最佳网络电台节目)。

*The 4-Hour Workweek: 每周工作四小时(2007年,美国各大畅销书排行榜第一,累计销售超过135万本)

*The 4-Hour Body: 四小时身体

*The 4-Hour Chef: 四小时厨师

*Tools of Titans: 巨人的工具

*Tribe of Mentors: 导师部落。

其中,最著名的书是他的成名作“每周工作四小时”。在我的专栏和知乎网课里也多次介绍过。他在十年前的这本书里,倡导高效的时间管理,描绘了现在类似靠微商、淘宝、网上电商为生的生活方式(他自己也靠网上卖营养品,早早实现每周工作四小时的状态),也使得这本书成为美国畅销书榜里的常青树。这些书和他的电台节目,社交媒体内容一样(苹果手机“播客”app里可以订阅收听,重点是Free的),激励了无数美国和全世界的听众。

那么,为什么说他和“王多鱼”很相似呢?这是因为一段他的特殊经历。也是他的畅销书Tools of Titans(巨人的工具)里的一个重要段落(对,非常厚的一本书,我差点坚持不到看这个段落)。


在2005年左右(28岁),他一直在为要不要上MBA而纠结:MBA意味着高昂的学费,学习商业技能,建立新的社交圈子,用两年的半休假让自己的简历看起来更酷。

当时他准备入学的是斯坦福商业学校(GSB),每年的学费是6万美金(十多年前),学期两年。当时他事业小有成就,也正在筹备自己的第一本书(每周工作四小时)。经过各种调查,还有和他从事投资创业的朋友们咨询之后,他决定放弃MBA的想法,成立"Tim Ferris 基金",进行天使投资。他的目的是:每年花掉六万美金的MBA学费,连续两年,每个项目分散投资1万到两万美金。这个基金的目的不是赚钱/投资回报,而是和上MBA一样尽可能的学习、学习、学习创业融资、交易谈判、产品设计、收购谈判等,把钱花光。

天使投资的对象,可能意味着只有两个工程师刚刚开发了一个网站原型,或是一个成功的连续创业者产生了一个新的想法。对于天使投资人来讲,也要求有丰富的商业经验,比起资金,他们的经验和圈子更加有价值。

开始了他的“散财”基金后,结果“开门红”。他一下子头脑冲动在一个项目里投入了5万美金,但是很快就发现情况不妙,他的第一个投资项目在两年内就彻底打水漂了。但是也因此,他总结了一些自己的投资原则,作为重要的参考条件:

1)如果公司只有一个创始人,那他一定是技术出身,两个技术出身的创始人是最好的。

2)他自己要非常有意愿去使用该产品,这虽然会排除掉很多好公司好项目,但是他希望能够验证自己能够理解的产品和市场。

3)和上一条有关系,如果是一些对个人的产品(如:Uber,Twitter,Facebook等,糟糕,已经剧透了)或是针对小企业的小软件(如Shopify,电商建站平台),那么他就可以直接通过自己的平台、媒体圈子、自己的听众、进行推介,提升该项目的价值。

4)希望该产品已经有了10万的活跃用户,或是1万付费客户,或是系列创业者创始人有过成功的退出经历。

5)每个月都有10%左右的活动量的增长。

6)创始人是否有过一些很底层的服务工作经历,比如在饭店做服务生。这类创始人比较脚踏实地,会少一些权力感和得意自大,会让公司做出更好的决定,让公司经营更持久。

7)(缩略)股权清晰,提供美国本土服务等。

有了这些基本原则,到了2010,他成功的退出了两个公司,其中包括他自己的公司(提高记忆力的营养品的网络销售公司),也让他成功地获得的接近20万美金的回报,也让自己的MBA基金可以保证“打平”了。通过卖掉自己的公司股份之后,也让他更加熟悉天使投资的流程和规则,也让他能够专注地开始创作“每周公司四小时”之后的几部作品,获得了更大更多的机遇。

但是他的MBA基金的精彩也由此开始,在2007-2009年之间的投资(有的是天使轮之后的阶段),在几年后给他带来了源源不断的巨大回报:

Shopify(IPO),Uber(待定),Facebook(IPO),Twitter(IPO),阿里巴巴@9美元/股(IPO)等。

当然,由于他在早期的投资过程中,目的是学习,也让他花费大量的时间帮助自己投资的企业。甚至让很多企业感觉他的投资很少,但是付出巨大,到了难以理解的程度(“很多余”)。后来加上他的新书出版效应,也让他有更好的口碑和更多的机会得到参与企业初创的邀请。后来甚至有的项目只作为顾问/营销身份入股,而不用为每个项目投入现金,也让他的MBA基金发挥到更大范围。

经过几年的“学习”和“挥霍”,在天使投资界“九死一生”的残酷存活率当中,无心插柳的tim却大获成功。在2014年,在美国1000名天使投资人中被评为第六名,这次“MBA基金”的经历也让他获得了十倍于自己写书出版还有其他方面的收入。但是让他感到讽刺的是,他已经做出了重大选择:坚持写作,而停止了天使投资。

当然,tim也再三解释大家这么做要谨慎,除非具备类似的条件:

1)他住在硅谷,有很多科技公司方面的人脉和内部信息,能够接触到这些初创公司

2)在企业运作方面曾经很成功

3)MBA的基金,是你完全可以承受的,即使分文不剩也毫无顾忌,就像“王多鱼”的初衷一样

4)MBA的基金,大约占你流动资产的15%,其他部分投入在低风险的领域,然后这部作为“激进”的投资,用来“撞大运”(正向“黑天鹅”)。

还有,他也建议大家未必都要按照MBA的学费的标准来做类似的事情,可以每周和公司申请四天工作和相应降薪,然后每周拿出一天时间去做写作,艺术创作,就当读艺术类学位一样,从而获得新的发展机遇(比如国内的网络小说或自媒体)。或是每个月花费一定费用,去慢慢学着建立自己的“每周工作四小时”体系。

好,“美国王多鱼”就介绍到这里。这篇文章可能和我以往的专栏内容不一样,但是作为tim的粉丝,我还是忍不住把这篇文章给大家分享。我想在充满机遇的时代,我们的汽车销售员,汽车经销商是否可以摆脱传统模式的束缚,通过“无怨无悔”的学习、天使投资的精神,去探索和发现新的发展领域呢?

注:本人非投资领域专业人士,本文为翻译小品文,仅作阅读参考。

(完)


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